专业的财务咨询服务

无论您是保险需求、理财规划还是投资咨询,我们都能为您提供专业的建议和解决方案

金融产品分类

银行产品

包含定期存款、大额可转让存单、柜台债、银行理财等产品

了解更多

基金投资

包含公募基金、ETF等投资产品,覆盖各个行业和估值分析

了解更多

证券市场

包含券商新手理财、可转债、新股日历等证券产品

了解更多

外汇服务

包含外资行美元定存和开户要求等外汇相关产品

了解更多

保险产品

包含百万医疗、重疾、定期寿险、终身寿险、增额终身寿险、年金险等

了解更多

私募基金

包含私募基金基本要求介绍和合格投资者标准

了解更多

银行产品

了解各类银行金融产品,为您的资金找到最合适的增值方式

定期存款

银行定期存款是最常见的储蓄方式,具有安全稳定的特点。

活期利率 0.15%
3个月利率 0.65%
6个月利率 0.85%
1年期利率 1.00%
3年期利率 1.25%-1.55%

大额可转让存单

大额可转让存单(CD)是银行发行的一种固定面额、固定期限、可以转让的大额存款凭证。

起存金额 20万元
期限 1个月-3年
利率 0.90%-2.10%
特点 可转让、利率较高

柜台债

柜台债是指银行通过柜台向个人和企业客户销售的债券产品。

产品类型 国债、金融债、企业债
期限 1年-30年
收益方式 固定利率、浮动利率
特点 安全性高、收益稳定

银行理财

银行理财产品是银行针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

风险等级 R1-R5
投资期限 1天-3年
预期收益 1.5%-3.5%
特点 种类丰富、灵活性高

基金投资

了解各类基金产品,为您的投资组合增添多样性

公募基金

公募基金是向社会公众公开募集资金并进行投资管理的基金。

类型 股票型、债券型、混合型、货币型
起投金额 1元起
特点 专业管理、分散风险

ETF模块

ETF(交易所交易基金)是一种在交易所上市交易的开放式基金。

主要行业ETF及估值

沪深300ETF PE: 12.5, PB: 1.4
中证500ETF PE: 20.3, PB: 1.8
创业板ETF PE: 35.2, PB: 4.1
医药ETF PE: 28.5, PB: 3.2
科技ETF PE: 32.1, PB: 4.5

证券市场

了解证券市场相关产品,把握投资机会

券商新手理财

专为新开户投资者设计的理财产品,通常具有较高的收益和较短的期限。

预期收益 4%-6%
投资期限 7天-3个月
起投金额 1000元起

可转债

可转债是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的特殊债券。

特点 股债双重特性
收益来源 利息+转股收益
风险 低于股票,高于普通债券

券商收益凭证

券商收益凭证是证券公司向投资者发行的、约定本金和收益的有价证券。

产品性质 固定收益类
起投金额 1万元起
期限 1天-365天
特点 保本保收益

国债逆回购

国债逆回购是指投资者将资金借给国债持有者,到期收回本金和利息的一种短期投资方式。

产品性质 固定收益类
起投金额 1000元起
期限 1天-182天
特点 安全性高、流动性好

融资融券

融资融券是指投资者向证券公司借入资金买入证券或借入证券卖出的交易活动。

业务类型 信用交易
开户要求 证券账户满6个月,资产50万以上
特点 杠杆交易、双向操作

ETF现货期权

ETF现货期权是指以ETF为标的资产的期权合约,赋予投资者在未来以特定价格买入或卖出ETF的权利。

交易类型 期权交易
开户要求 证券账户满6个月,通过期权知识测试
特点 对冲风险、杠杆效应

外汇服务

了解内地主流外资行、美元定存利率和开户要求

内地主流外资行

包括汇丰银行、渣打银行、星展银行、东亚银行等在内地开展业务的外资银行。

汇丰银行
渣打银行
星展银行
东亚银行

外资行美元定存

外资银行提供的美元定期存款产品,通常具有较高的利率。金额大可以定制存款。

1个月利率 1.6%-1.9%
3个月利率 2.0%-2.3%
6个月利率 2.5%-2.8%
1年利率 3.0%-3.3%

开户要求

外资银行开户所需的材料和条件。

有效身份证件(身份证、护照)
地址证明(水电费账单、信用卡账单)
资金证明(银行流水、存款证明)
最低存款要求(通常为10,000美元)

保险产品

了解各类保险产品,为您和家人提供全面的保障

百万医疗

高保额医疗保险,覆盖住院和特殊门诊费用。

保额 100万-600万
保障范围 住院、特殊门诊、门诊手术
保费 几百元/年起

重疾险

重大疾病保险,确诊即赔付,为治疗提供资金支持。

保额 30万-100万
保障疾病 100+种重大疾病
保费 几千元/年起

意外险

意外伤害保险,覆盖意外身故、伤残和医疗费用。

保额 10万-500万
保障范围 意外身故、伤残、医疗
保费 几十元/年起

寿险

包括定期寿险、终身寿险和增额终身寿险,为家人提供经济保障。

定期寿险保额 50万-500万
终身寿险保额 30万-200万
增额终身寿险 保额递增3.5%-4.0%

年金险

定期领取年金的保险产品,适合养老规划。

领取方式 月领、年领
领取期限 10年、20年、终身
特点 稳定收益、养老规划

私募基金

了解私募基金基本要求和合格投资者标准

合格投资者标准

个人投资者

  • 金融资产不低于300万元人民币
  • 或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币
  • 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

机构投资者

  • 净资产不低于1000万元人民币的法人单位
  • 依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划
  • 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

私募基金基本要求

投资门槛:通常为100万元人民币起
投资期限:通常为3-5年,部分产品可达7-10年
流动性:通常为封闭式,期间不能赎回
投资范围:股票、债券、期货、期权、基金份额等
收费方式:通常收取管理费(1%-2%/年)和业绩报酬(20%左右)

联系我们